Estate + financiële planning
Zowel particulieren als ondernemers kunnen bij Aafje terecht
Om u een zo volledig mogelijk scala aan diensten te kunnen bieden, kunt u bij RSW ook aankloppen voor het plannen van uw nalatenschap en het smeden van een financieel plan. Aafje van de Waterbeemd is de bevlogen adviseur die met u om de tafel gaat voor een sterk staaltje Estate Planning en Financiële Planning.
Estate planning voor uw nalatenschap
Bij overlijden is het van belang dat u uw nalatenschap juridisch en fiscaal goed heeft vastgelegd. Een emotionele aangelegenheid die we bij RSW dan ook met grote zorgvuldigheid benaderen. Onze specialisten stellen voor u een persoonlijk plan op om uw vermogen zo fiscaalvriendelijk mogelijk over te laten gaan naar de volgende generatie. Verder dient fiscaal alles goed te zijn geregeld rond het beheer en de overdracht van uw vermogen. Mogelijk zijn uw nabestaanden over uw nalatenschap erfbelasting verschuldigd. Door een goede planning ontstaan er wellicht mogelijkheden om te besparen op erfbelasting. Van groot belang is dat de te treffen regelingen goed op elkaar aansluiten.
Mogelijkheden die we graag samen met u bekijken. Uw persoonlijke en financiële wensen staan hierbij centraal.
Wij adviseren u graag over:
– Huwelijksvoorwaarden
– Testamenten
– Vermogensoverdracht tijdens leven
– (Tweede woning buitenland)
– Afwikkeling van nalatenschap
– Executele, beheer en bewind
In een persoonlijk gesprek brengen we uw wensen en vragen in kaart en zetten we de vervolgstappen op een rij. Voor het opstellen van de benodigde notariële akten werken wij samen met een notaris.
Grip op uw financiële toekomst door financiële planning
Financiële planning gaat over het realiseren van dromen en doelen. Denk aan het eerder stoppen met werken, de overdracht van uw onderneming of het ondersteunen van uw kinderen bij de aankoop van een woonhuis. Financiële planning begint met het inzichtelijk maken van uw financiële positie. Samen met u brengen onze specialisten uw huidige inkomenssituatie en uw vermogen in kaart. En kijkt vervolgens wat er nodig is om de gewenste doelen te realiseren. Hierbij houden we rekening met gebeurtenissen die uw financiële situatie kunnen beïnvloeden. Denk aan arbeidsongeschiktheid, overlijden en echtscheiding.
Als de (huidige en toekomstige) financiële positie helder is, kan gekeken worden welke stappen u kunt nemen om uw vermogen van de ene generatie zo fiscaal vriendelijk mogelijk over te dragen naar de volgende generatie.
